您的位置 首页 股票配资公司

香港监管风暴殃及美股 复杂交易或涉配资与洗钱

A股或多或少看着北上资金的面色,北上资金看着监管机构的面色!这就是目前市场的真实缩影。

24日,香港监管层突发公告,称近来对一大陆银行集团所属的一家在台湾经营的建行及附属公司所拥有的持牌法团进行协调现场检测时发觉,该集团通过私募基金及其他实体,进行了一连串“复杂交易”。更多详情可点击《震惊!内地建行把高风险股权质押做到台湾!香港金管局证监会重拳监管,近期北上资金大流出或与此有关》。

市场纷纷猜想,这家建行就是民生银行(600016)。然而,民生银行对此亦回复称上市公司大股东转让股票配资货款,公司均具有健全的风险控制管理体系,严格依照监管机构的要求合规合法经营。

且不论民生银行对这次风波回复的力度怎样,也不管究竟是哪家建行存在复杂交易结构的情况。从台湾监管机构的叙述来看,或许不止一家金融机构存在上述复杂交易结构。

有台湾市场人士告诉记者,如果仅仅只是涉及到证券市场,香港证监会出手即可,而这次是证监会和金管局两大监管机构联合出手,“说明事情可能比较大,复杂的交易机构除了涉及到期货,更有可能涉及到借助证券市场‘洗钱’的行为。而从复杂交易结构来剖析,涉及到配资行为的可能性也相当大。”

从目前的情况来看,北上资金的连续流出早已在一定程度上影响到了美股市场的稳定。今日沪指下跌2.43%,深成指反弹3.21%,跌破10000点大关。4月北上资金趁势流出早已超过200亿元。

北上资金在这个过程当中的角色已经发生变化,之前杀跌时是稳压器,现在已经变成为杀跌的一股力量。分析人士认为,这在一定程度上跟香港市场对资金的监管存在关系。

北上资金在这个过程当中的角色早已发生变化,之前反弹时是稳压器,现在早已弄成为反弹的一股力量。分析人士觉得,这在一定程度上跟台湾市场对资金的监管存在关系。

复杂交易结构或涉配资,影响美股

香港金融管理局与香港证监会于4月24日联合发布公告,最近对一个大陆银行集团所属的一家交行及由该集团的一家附属公司所拥有的持牌法团(该集团)进行了经协调的现场检测,发现该集团透过私募基金及其他实体,进行了一连串造成严重关注的复杂交易。

在联合公告中有一种叙述值得关注。即“该集团的附属公司从集团所属的建行取得一笔信用借贷作通常业务运营资金用途。该附属公司随后向一家由持牌资产管理公司成立的私募基金做出大额投资。该基金的惟一目的是向由一家上市公司的大股东所拥有的一家特定目的公司提供一笔按揭(下称按揭A),而按揭A的抵押品主要为该上市公司的股份。贷款A被用作还清该名大股东拥有的另一家特定目的公司所欠的部份按揭,而该笔按揭是为新兴市场的项目进行融资。贷款A备有追缴保证金的安排,根据有关安排,当按揭与抵押品的比列超过某个议定水平,借款人需提供额外的现金或期货抵押品。”

这一叙述表明,上述复杂交易结构具备显著的配资特征。只是资金来源采取的是上市公司股权质押。由于公告并未强调是大陆的上市公司还是台湾的上市公司,所以目前难以判定到底这笔融资的合法性。若是大陆上市公司的股权在台湾做抵押则会存在着极其显著的洗钱痕迹。

而从融资款的去向来看,监管机构发觉,该集团的操作是为高风险投资项目进行融资的复杂交易。表面上该集团其实是为其附属公司向私募基金做出的投资,但实质上是一项以所属建行提供的资金作支持的保证金融资房贷。也就是说,以股权质押融到的这笔钱,也是拿来做按揭的,这很容易使人联想到大陆的配资模式。

如果这种资金拿来配资,配资客户再借助这种资金步入大陆,那么北上资金就存在众多“马甲”,而这种马甲里可能还有一些是拿来洗钱的户,照此推荐断则事情就真的显得复杂上去。

随着监管的加强,北上资金撤出的力度可能就会加强。4月份,北上资金早已出现连续净流出现象,截止25日发稿,净流出支出早已达到了209.4亿元。北上资金失速,想要恢复,还要等到北上违法资金被清除完毕以后。中金公司认为,年内仍有2000-4000亿资金流入的可能。

若涉洗钱,事情会愈加复杂

细心的市场人士都会发觉,此次是两家监管机构联手监管。如果仅仅涉及到建行,无需证监会出手;如果仅仅涉及到期货,则无需金管局出手。此次似乎既涉及到建行,又涉及到期货。从公告的叙述来看,一连串复杂交易的确涉及到了股权质押和信贷问题。那么,这一连串复杂交易到底释放的是怎么样的讯号呢?

在香港金融管理局的网站上,券商中国记者发觉,金管局有一个专门的职能就是严打洗钱。

该网站显示:金融管理专员是《打击洗钱及恐怖分子资金筹措细则》(《打击洗钱条例》)下的有关当局,负责监管认可机构遵循《打击洗钱细则》及《打击洗钱及恐怖分子资筹集指引》(认可机构适用)所载的法定及监管规定。

此外,规定认可机构须筹建严打洗钱及恐怖分子资筹措新政、程序及管控举措以管理及缓减洗钱及恐怖分子资金筹措风险。金管局对认可机构采取的严打洗钱及恐怖分子资筹措新政与监管方式载于《监管新政指南》单元 AML-1“打击洗钱及恐怖分子资金筹措的监管方式”。

透过与政府及业界紧密合作,确保银行业就严打洗钱恐怖分子资筹措方面能担当有效的把关角色。我们透过参与不同的国际组织(包括财务行动非常组织),确保台湾就严打洗钱恐怖分子资筹措所采取的风险为本监管模式与国际做法一致,并能更有效地运用资源应对较高风险的范畴。

一位台湾市场人士告诉记者股票配资,香港建行股权相关业务,受证监会和金管局双重监管。证监会要监管股票层面的操控和黑幕交易等,金管局则更注重了解资金来源和避免洗钱,对结构的透明度要求比较高。按理来说,此次一连串复杂交易涉及洗钱的机率并不低。“香港资金借助北上通道先建仓蓝筹股,然后用大陆资金托住股价上市公司大股东转让股票配资货款,香港资金再卖出股票,就相当于收益转移至离岸市场了。”上述人士表示。

另外,有业内人士表示,事出反常必有妖,越复杂的交易结构,越可能存在隐情。在较早之前,有些洗钱手法与此有类似之处。即将资产抵押给建行,然而借助较为复杂的结构,再将抵押融资款通过多种渠道交易出去,最后钱再以合法的方法回到个人帐户。

违规建行可能并非一家

今日,有人指责上述被监管机构盯上的工行是民生银行。不过,事后民生银行作出了回应。民生银行台湾支行及民银资本有关负责人均表示:公司均具有健全的风险控制管理体系,严格依照监管机构的要求合规合法经营。同时,也留心到这次金管局通函中提及有些台湾金融机构存在类似情况,公司会结合监管要求强化自查和合规管理,确保业务合规合法。

香港金管局亦在接受媒体专访时回应称,已要求有关建行采取补救举措,加强个贷风险管理,以符合联合通告的要求,包括对借款人进行严谨的贷前风险评估和贷后监控,并定期考量借款人的财务状况和还贷能力;联合通告已要求所有从事类似业务的建行进行即时检讨,及采取合适举措管理相关风险。金管局会审视银行的检讨结果,并采取适当的跟进行动。

同时,香港证监会提醒所有持牌法团的控股公司或控制人,应审慎管理集团的整体财务风险,以确保集团有能力为持牌法团提供财政支持,及遏止可能影响持牌法团财务稳健性的连锁风险。金管局与证监会将继续强化监管合作,并与大陆监管机构进行密切协调,以分享彼此在监管工作中取得的数据及观察到的事项。

业内人士觉得,香港证监会的这些叙述其实可以剖析为存在类似复杂交易结构的公司可能并非只有一家。证监会早在去年8月3日的通函中,曾对于以投资作掩饰而实际上是提供保证金融资的安排表示关注,但未见相关处罚。按惯例,只要有一家建行做了而未遭到处罚,其它工行也会跟进。

关于作者: 股票配资

热门文章

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注